今さら聞けない!投資信託の話その②

こんにちは、株式会社プレミアバンクの齋藤勝利です。

今回のコラムは「アクティブファンド」について詳しくご説明いたします。

その前に【今さら聞けない!投資信託の話その①】のおさらいです。

投資信託は少額で株式や債券などに投資できます。たくさんのお客様から集まったお金を多くの企業の株式や債券を購入し、その収益(場合によっては損失)が還元されるものです。「投資信託」とは大切なお金を運用の専門家(プロ)に信じて託すことになります。

日本株のアクティブファンドを例にご案内

さて本題です。

今回は、日本株のアクティブファンドを例にご案内します。アクティブ(=積極的)というように、投資先の企業(銘柄)を絞り込んで積極的に運用して基本的に指標(TOPIXなど)を上回る収益をあげることを目指す投資信託になります。

例えば、指標であるTOPIXが2%上昇して、同時期のファンドが5%上昇した場合は良いファンドと言えます。TOPIXが2%上昇し、ファンドが2%上昇の場合は、コストが安いインデックスファンドの方が良かったかなとなります。

また、TOPIXが2%上昇していて、ファンドが1%であれば指標を上回る運用を目指していたのに上回れないということなので、この場合もインデックスファンドの方が良かったということになります。

アクティブファンドは必ず過去の運用状況をチェック!!

アクティブファンドは、必ず運用がうまくいくというわけではありませんので注意が必要ですので、必ず過去の運用状況をチェックしてください。

次にアクティブファンドは、運用会社のアナリストが多くの企業を調査して、ファンドマネージャーがその中から運用の方針にあった企業(銘柄)を選んで投資します。

なお、最近ではファンドマネージャーは一人でなく、複数のファンドマネージャーが合議して投資する企業(銘柄)を決める投資信託が多くなっています。インデックスファンドに比べて、投資する企業を絞り込んで投資し、数十の企業(銘柄)から数百の企業(銘柄)に投資するファンドがあり様々です。

さらに、投資する企業(銘柄)が少ないファンドほど値動きが大きくなります。その理由は、ひとつの企業(銘柄)の影響を受けやすくなるためです。例えば1/300より1/30の方が値は大きくなりますよね。実際どのくらいの企業(銘柄)に投資しているかは運用報告書があります。

投資信託を保有されている方は確認できますのできちんと確認しておきましょう。また今後、購入を考えている方はどんな企業(銘柄)に投資しているかを確認しましょう。

では、次回以降でもアクティブファンドについて引き続きをご案内します。

齋藤勝利が適切なアドバイスを致します!!
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  • 銀行や証券会社に勧められて買った投信が損したままだ。
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  • リーマンショック以上の暴落は来るのか?・・・・ などなど。

投資を始めたけどよくわからない方、自己流で初めてみた方、何年も投資の経験のある方でも、様々な悩みや疑問があると思います。

本来、投資はギャンブルや単なるマネーゲームではありません。ご自身のリスクに合わせて、じっくり運用していくことがうまくいくコツです。

是非、普段疑問に思っているモヤモヤを解決して、スッキリしてください。

※ブログのコメント欄でも投稿可能です。

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齋藤勝利

齋藤勝利

コンサルタント・ファイナンシャルプランナー・証券アナリスト検定会員・ファイナンシャルプランナー(AFP)株式会社プレミアバンク
証券会社、大手信託銀行で資産運用の提案に長く従事。株式市場を30年以上見続けている経験を活かしお客様のお考えや希望に沿った提案をすることを心掛けています。また、資産運用の伝道師として多くの方に興味を持っていただけるようわかりやすい言葉でお伝えします。 株式・投信信託・資産運用でお困りの方は、齋藤勝利が適切なアドバイスを致します!!『齋藤勝利無料相談室フリーダイヤル:0120-114-516』齋藤まで、お電話かコメント欄に投稿してください。

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